FIM

Principales Módulos

Mesa de Títulos:

Módulo espacialmente diseñador para que las instituciones financieras puedan administrar el portafolio de títulos, automatizando el proceso de valoración, registro contable, y facilitando la administración del cobro de interés, vencimientos, ventas anticipadas, entre otros.  Adaptado para cumplir con las NIIF’s y con los requerimientos regulatorios de cada país, es una herramienta amigable que facilita el trabajo realizado por el área de Finanzas, Tesorería, Operaciones de Tesorería y Contabilidad.

Mesa de Divisas y Dinero

Es una herramienta que permite automatizar el negocio de manejo de divisas y Dinero, tanto en sus componentes mayoristas, como en negocios al detalle, de forma ágil, efectiva y segura, al mismo tiempo que cumple con los más altos estándares de monitoreo y análisis.

El sistema permite cubrir cada unidad operativa, analítica, de control interno, de gestión de riesgos o servicio al cliente, tanto en el Front, Middle y el BackOffice, ofreciéndole una solución realmente integral, que pueda aportar valor y restar costos y cargas operativas, atendiendo y optimizando el Workflow de su negocio.

Beneficios:

Principales Características:

• Registro pleno del portafolio de inversiones de la tesorería.
• Pleno cumplimiento de las Normas Internacionales de Información Financiera (NIIF ́s)
• Valoración diaria a Precios de Mercado.
• Interfase de importación con los principales Vectores de Precios de la región.
• Esquema de registro y autorización para reducir la capacidad de error durante el registro de la compra o venta.
• Pre-registro de la información de la emisiones estandarizadas e información de los emisores, lo cual facilita el proceso de compra futura.
• Devengo de interés y Amortización de primas o descuentos mediante Tasas Efectiva.
• Gestión total de los movimientos contables asociados con el portafolio: movimiento de compra, venta, devengo de interés, amortización de primas y/o descuentos, cobro de interés, cobro de capital, vencimientos, etc.
• Capacidad de realizar ventas anticipadas, tanto totales como parciales, con liquidación automática.
• Interfase de exportación de movimientos contables con el Core del cliente.
• Dashboard de información con la composición del portafolio, próximos vencimientos, rentabilidad neta, entre otra información valiosa.
• Amplio set de reportes e indicadores.
• Automatización de la reportería regulatoria.
• Cumplimiento pleno de los requerimientos regulatorios en cuando a la valoración y custodia de la información.
• Sistema multimoneda y multiempresa.
• Módulo de seguridad incorporado que permite la creación de nuevos perfiles, creación de usuarios, control de accesos, bitácora de actividad, etc.
• Capacidad de reclasificación contable.
• Capacidad para realizar corrección de instrumentos contabilizados con generación automática del asiento de ajuste.
• Notificación mediante correo electrónico de las diferentes etapas que componen el flujo del portafolio.
• Módulo de límites que permite alertar o restringir la compra o venta, considerando variables como plazo, rentabilidad, emisor, tipo de emisor, precio, valor facial, usuario. Limites absolutos y/o relativos, con capacidad de establecer techos y/o pisos sobre los límites creados.
• Calculadora que permite establecer el precio de compra o venta según la rentabilidad deseada.
• Sistema amigable y de rápida implementación.

Requerimientos Mínimos (Hardware & Software)

Servidor

• CPU: 2.5 GHz, 2 Núcleos (deseable 3,5 GHz, 4 núcleos)
• RAM: 16 GB, 1800 (deseable 32 GB, 2.400)
• Espacio en Disco: 2 GB de repositorio (dependerá del volumen de datos que maneje el cliente), 1 GB para instalación del Motor de BD

Estación de Usuarios

• • CPU: 2.5 GHz, 3 Núcleos (deseable 2,5 GHz, 5 núcleos)
  • RAM: 8 GB, 1600MHz (deseable 16 GB, 2.400)
  • Espacio en Disco: 1 GB